Módulo 1: ¿Por qué debo aprender esto?
Generar conciencia sobre la importancia del cumplimiento normativo en LA/FT y corrupción.
Video Introductorio: "Una empresa sancionada... y tú trabajas allí"
Video Animado - Duración: 1:30 min
Historia de Ana y el impacto personal de las sanciones empresariales
"Una narración que conecta las consecuencias empresariales con la vida personal del trabajador, generando empatía y preocupación sobre la importancia del cumplimiento normativo."
¿Qué son LA/FT y Corrupción?
Lavado de Activos (LA)
Es como el "lavado" de dinero sucio para que parezca limpio. Proceso mediante el cual se oculta el origen ilícito de recursos.
Financiación del Terrorismo (FT)
Provisión o recolección de fondos para actividades terroristas, independientemente de su origen legal o ilegal.
Corrupción
Usar tu poder para un beneficio injusto, como un "favorcito" a cambio de un negocio o ventaja indebida.
¿Por qué me deben capacitar?
Obligación Legal
Las empresas están obligadas por ley a capacitar a sus empleados.
Protección Personal
Tu conocimiento protege tu empleo y reputación.
Engranaje Vital
Cada empleado es una pieza vital para el funcionamiento del sistema empresarial.
Casos Reales en Colombia: ¿Qué pasa si mi empresa no cumple?
Empresa Constructora XYZ
Multa: $2.500 millones
Por no implementar SAGRILAFT. Pérdida de contratos públicos y 150 empleos.
Comercializadora ABC
Sanción: Inhabilitación 5 años
Falta de controles en proveedores. Cierre de operaciones y 80 despidos.
Consultoría DEF
Pérdida reputacional
Casos de corrupción. Pérdida del 60% de clientes y reducción de personal.
Actividad: Verdadero o Falso - Mitos Comunes
Resultados:
Tu conocimiento protege tu empleo y tu reputación
Como un escudo que crece más fuerte con cada aprendizaje, tu preparación es la mejor defensa contra los riesgos.
Módulo 2: SAGRILAFT para no expertos
Comprender los conceptos clave del sistema SAGRILAFT de forma sencilla.
¿Sabías que tu firma puede ser investigada por los actos de un cliente?
Tu responsabilidad va más allá de lo que imaginas
¿Qué significa SAGRILAFT?
S.A.G.R.I.L.A.F.T
- Sistema de
- Autocontrol y
- Gestión del
- Riesgo
- Integral de
- Lavado de
- Activos y
- Financiación del
- Terrorismo
Sistema de Alarma y Protección
Protege a las empresas de ser utilizadas para actividades ilícitas
¿Quién lo exige y por qué?
Supersociedades
Principal supervisor del cumplimiento normativo
UIAF
Unidad de Información y Análisis Financiero
Otras Autoridades
Según el sector económico de la empresa
¿Por qué? Para proteger la economía nacional y evitar que las empresas sean utilizadas como instrumentos para el lavado de activos y financiación del terrorismo.
¿A quién vigila la SuperSociedades?
Empresas de Construcción
Con ventas superiores a cierto monto
Agencias Inmobiliarias
Intermediación en bienes raíces
Concesionarios
Venta de vehículos nuevos y usados
Comercio de Joyas
Metales preciosos y piedras
Empresas de Servicios
Según monto de facturación anual
Otras
Según criterios normativos específicos
Ejemplo Práctico: "Un pequeño empresario involucrado sin saberlo"
Video Animado - Duración: 1:30 min
Caso de un dueño de ferretería que sin malas intenciones se involucra en una red
Puntos de Reflexión:
- • ¿Cómo el desconocimiento puede llevar a consecuencias graves?
- • ¿Qué señales de alerta debió identificar?
- • ¿Cómo pudo haberse prevenido la situación?
¿Qué debo saber aunque no sea abogado ni contador?
Identificar
Reconocer señales de alerta en clientes y transacciones
Reportar
Informar situaciones sospechosas por los canales adecuados
Conocer
Familiarizarse con las políticas internas de la empresa
Eres una pieza esencial del puzzle. Cada empleado contribuye a completar la imagen de cumplimiento empresarial.
Actividad: Completa la Frase con Sentido
Resultados:
Módulo 3: El mundo real de la corrupción y el PTEE
Explicar cómo la corrupción puede estar en el día a día empresarial y qué hacer para prevenirla.
Historia: "Un proveedor ofrece un 'favorcito' al área de compras"
Video Animado - Duración: 1:30 min
El dilema ético de un empleado ante una propuesta de corrupción
Reflexiona:
¿Qué harías en el lugar del empleado? ¿Cuáles son las consecuencias de cada decisión? La narrativa muestra tanto la tentación como la claridad de la decisión correcta.
¿Qué es el PTEE y por qué ahora es obligatorio?
P.T.E.E
- Programa de
- Transparencia y
- Etica
- Empresarial
Ley 2195 de 2022
Refuerza la obligatoriedad del PTEE para empresas que contraten con el Estado. Establece requisitos más estrictos de transparencia.
Escudo Anticorrupción
Sistema integral para prevenir, detectar y responder ante actos de corrupción en las organizaciones.
Diferencia entre Soborno, Conflicto de Interés y Corrupción
Soborno
Definición: Ofrecer, dar, recibir o solicitar algo de valor para influir en una decisión.
Ejemplo: Un proveedor regala un iPhone al jefe de compras para ganar un contrato.
Conflicto de Interés
Definición: Situación donde los intereses personales pueden influir en decisiones profesionales.
Ejemplo: El gerente de compras es hermano del dueño de un proveedor principal.
Corrupción
Definición: Abuso de poder para obtener beneficios privados de manera deshonesta.
Ejemplo: Un funcionario acelera trámites a cambio de pagos adicionales no oficiales.
Clave para recordar:
Un conflicto de interés gestionado correctamente no es corrupción. La diferencia está en la transparencia y el manejo ético de la situación.
¿Cómo responde una empresa ética?
Código de Conducta
Normas claras sobre comportamiento ético y profesional que guían las decisiones diarias.
Canales de Denuncia
Líneas seguras y confidenciales para reportar irregularidades sin temor a represalias.
Capacitaciones
Formación continua para mantener actualizados a todos los colaboradores en temas éticos.
La integridad es el fundamento sobre el cual se construye toda empresa ética
Actividad: Toma una Decisión - Dilemas Éticos
Resultados:
"Ser ético es elegir lo correcto aunque nadie mire"
Como un faro en la oscuridad o una brújula que siempre apunta al norte, la ética nos guía hacia las decisiones correctas en toda circunstancia.
Módulo 4: ¿Y ahora qué hago yo?
Mostrar de forma práctica cómo actuar según el rol del colaborador.
"¿A quién debes reportar una sospecha? ¿Y cómo evitar errores comunes?"
Video Animado - Duración: 1:30 min
Ruta correcta de reporte y errores comunes a evitar
Puntos Clave del Video:
- • Identificación de diferentes tipos de sospechas
- • Ruta correcta para el reporte
- • Errores comunes y cómo evitarlos
- • Importancia de la confidencialidad
Tipos de Alertas y Reportes
¿Qué es una Alerta?
Una alerta es un indicio, no una certeza. Es una situación que llama la atención porque se sale de lo normal o presenta características sospechosas.
NIVEL VERDE
Situaciones de bajo riesgo
- • Documentación incompleta menor
- • Cambios menores en información
- • Consultas sobre procedimientos
NIVEL AMARILLO
Situaciones que requieren atención
- • Transacciones inusuales
- • Comportamientos atípicos
- • Información contradictoria
NIVEL ROJO
Situaciones de alto riesgo
- • Actividades claramente sospechosas
- • Posible fraude o corrupción
- • Violaciones éticas graves
¿Qué es la Debida Diligencia? ¿Cómo reconocer señales de alerta?
Debida Diligencia = "Conocer a nuestras contrapartes"
Es el proceso de investigar y verificar la información sobre clientes, proveedores y socios para asegurar que son legítimos y no representan riesgos para la empresa.
Señales en Clientes
⚠️ Pagos en efectivo inusualmente grandes
⚠️ Reticencia a proporcionar información
⚠️ Direcciones falsas o apartados postales
⚠️ Actividad económica no clara
Señales en Proveedores
⚠️ Cambios frecuentes de dueños
⚠️ Precios muy por debajo del mercado
⚠️ Presión para acelerar procesos
⚠️ Solicitud de pagos a terceros
Señales en Transacciones
⚠️ Montos redondos inusuales
⚠️ Múltiples transacciones pequeñas
⚠️ Urgencia injustificada
⚠️ Operaciones complejas sin razón aparente
Canales de Denuncia: Sí sirven, sí protegen
Canales Disponibles
Disponible 24/7, confidencial y anónima
Comunicación directa y protegida
Plataforma segura para reportes escritos
Tu Protección Está Garantizada
Confidencialidad
Tu identidad está protegida por ley
No Represalias
Protección legal contra cualquier retaliación
Apoyo Continuo
Acompañamiento durante todo el proceso
Disipar Mitos Comunes
❌ MITO: "Me van a despedir por reportar"
✅ REALIDAD: Está prohibido por ley despedir por denunciar
❌ MITO: "Nadie va a hacer nada"
✅ REALIDAD: Todas las denuncias se investigan
Guía Rápida de Actuación - Material Descargable
Guía Rápida: "Qué Hacer Si Sospechas Algo"
Contenido de la Guía:
- • Flujograma de actuación paso a paso
- • Lista de contactos clave
- • Señales de alerta más comunes
- • Formatos de reporte
Información de Contacto:
Oficial de Cumplimiento: [Nombre]
Línea Ética: [Teléfono]
Email: etica@empresa.com
Portal: www.empresa.com/reportes
Actividad: Marca el Riesgo
Revisa cada situación y marca si representa un posible riesgo de LA/FT o corrupción:
Resultados:
Módulo 5: Tu rol, tu huella
Cerrar con alto impacto motivacional e integración de lo aprendido.
Video Final: "Lo que haces cada día... construye o destruye reputación"
Video Motivacional - Duración: 1:30 min
De la crisis a la construcción: cómo las acciones diarias forjan el futuro
Narrativa del Video:
Inicia en tonos sepia mostrando las consecuencias de la falta de ética, luego transiciona a colores vibrantes donde cada colaborador, con sus decisiones éticas diarias, construye la reputación empresarial ladrillo a ladrillo hasta formar un edificio sólido.
Autodiagnóstico Ético Personal (Anónimo)
Este cuestionario es completamente anónimo y personal. Los resultados son solo para tu reflexión individual, no se guardan ni se califican. Su propósito es fomentar la introspección y el compromiso personal.
Tu Reflexión Personal
Compromiso Individual y Reputación Organizacional
El Espejo de la Responsabilidad
Tu acción individual se refleja directamente en la imagen de la organización. Cada decisión cuenta, cada comportamiento importa.
Tu Integridad = Reputación Empresarial
Tus Decisiones = Sostenibilidad del Negocio
Tu Compromiso = Futuro Colectivo
Reflexiona sobre estos puntos:
¿Qué aprendiste?
Identifica los tres conceptos más importantes que te llevas de este curso.
¿Qué harás distinto mañana?
Piensa en acciones concretas que implementarás en tu día a día.
Frase Inspiradora
"La integridad no es lo que hacemos, sino lo que somos. Y lo que somos, a su vez, determina lo que hacemos." - John C. Maxwell
Reflexión Personal (Opcional)
Si deseas, puedes compartir voluntariamente un aprendizaje clave o un compromiso personal que te lleves de este curso. Esta reflexión te ayudará a consolidar tu aprendizaje.
Evaluación Final del Curso
Esta es tu evaluación final. Debes responder correctamente al menos 80% de las preguntas para aprobar el curso y obtener tu certificación.
¡FELICITACIONES!
Has completado exitosamente el curso
CERTIFICADO
Otorgado a:
Por haber completado satisfactoriamente el curso:
"PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y CORRUPCIÓN"
Documento:
Fecha de Aprobación:
Duración: 5 Módulos
Calificación:
PREVENCIÓN INTEGRAL DE RIESGO CON ANALÍTICA
PIRA RIESGOS SAS
www.pira.com.co | contactenos@pira.com.co
Carrera 82 Bis 54 – 30 Sur